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NOUVEAUTÉS
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Commentaire de gestion LFP Obligations Emergentes
Découvrez cette semaine le commentaire de gestion consacré à LFP obligations Emergentes réalisé par Thomas Fallon.
Pour en savoir plus sur LFP Obligations Emergentes, cliquez-ici.
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Commentaire de gestion LFP Patrimoine Flexible
Découvrez cette semaine le commentaire de gestion consacré à LFP Patrimoine Flexible réalisé par Joël Konop.
Pour en savoir plus sur LFP Patrimoine Flexible, cliquez-ici.
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Commentaire de gestion LFP Allocation 7
Découvrez cette semaine le commentaire de gestion consacré à LFP Allocation 7 réalisé par son gérant Hervé Chatot.
Pour en savoir plus sur LFP Allocation 7, cliquez-ici.
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Commentaire de gestion SCP Philosophale
Découvrez cette semaine le commentaire de gestion consacré à la SCP Philosophale réalisé par son gérant Mar Olivier Penin.
Pour en savoir plus sur la SCP Philosophale, cliquez-ici.
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Commentaire de gestion FCP Mon PEA
Découvrez cette semaine le commentaire de gestion consacré à FCP Mon PEA réalisé par son gérant Jérôme Fauvel.
Pour en savoir plus sur FCP Mon PEA, cliquez-ici.
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LFP Trésorerie Part R (FR0000991390)
Différentes méthodologies de valorisation existent : la linéarisation ou la valorisation en «mark-to-market». Dans des conditions défavorables de marchés, la première méthode peut améliorer la performance alors que la seconde peut la dégrader. La valorisation en «mark-to-market» implique que le gérant du fonds est capable de prendre de nouvelles positions sans diluer la performance du fonds. A long terme, il s'agit d'une solution gagnante à la fois pour les clients historiques du fonds mais également pour les futurs investisseurs.
LFP Trésorerie (FR0000991390)
Avec plus de 1.8 Mds € d'actifs sous gestion au 21 octobre 2011, LFP Trésorerie investit pour l'essentiel dans des obligations européennes «Investment Grade» à taux fixes ou variables, billets de trésorerie et certificats de dépôt. Afin de tirer profit du portage associé aux émissions court terme du secteur public ou privé des pays périphériques, le fonds est autorisé à y investir jusqu'à 15%.
Dans la gestion de LFP Trésorerie, les titres cotés et titres de créance négociables ayant une durée de vie résiduelle supérieure à 3 mois sont valorisés en «mark-to-market», méthodologie nécessitant une prise en compte des risques associés. Depuis le mois de juillet, les banques ont révisé leurs spreads d'émission au vu de la forte baisse de l'EONIA, avec en moyenne pour le 3 mois +50 pbs, le 6 mois +63 pbs et le 12 mois +70 pbs.
Investi à hauteur de 30% maximum sur des titres ayant une durée de vie supérieure à 3 mois, LFP Trésorerie a souffert de l'écartement des spreads, pénalisant momentanément sa performance. Au 21 octobre 2011, le fonds affiche une surperformance nette de frais par rapport à l'EONIA de +13 pbs depuis le début de l'année.
Pour plus d'informations ou pour recevoir le reporting mensuel n'hésitez pas à contacter votre interlocuteur commercial.
Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs.
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FIP LFP Proximité V et FCPI LFP Innovations et Marchés
LFP Proximité V : un investissement de proximité allié à un placement diversifié
LFP Proximité V investit à 60 % minimum de son actif dans des entreprises non cotées présentes dans des régions limitrophes dynamiques (Ile-de France, Nord-Pas-de Calais et Picardie) et 40 % au plus de son actif dans une poche diversifiée investie sur les marchés au travers de fonds flexibles et d'actions gérés par La Française des Placements.
LFP Innovations et Marchés : l'un des seuls FCPI du marché à tendance immobilière !
60% du fonds est dédié à l'investissement dans des sociétés innovantes cotées présentes notamment dans les secteurs des NTIC, de la santé, de l'industrie ou encore du développement durable. Le fonds a également pour objectif de tirer profit de la dynamique de l'immobilier coté en investissant jusqu'à 30% au plus dans des fonds de foncières, 10% environ du fonds étant consacré à l'investissement en OPCVM de trésorerie.
Dans un contexte où les entreprises ont plus que jamais besoin de partenaires solides et durables, La Française AM est mobilisée pour saisir les opportunités offertes par le marché et permettre à vos clients de bénéficier grâce à ces produits accessibles dès 1000 € de souscription :
• D'une réduction de l'impôt sur le revenu égale à 22 %* du montant investi (hors droits d'entrée),
• De l'exonération des produits et plus-values potentielles de cession à l'issue de la durée de détention (hors prélèvements sociaux).
Rappel : le souscripteur doit avoir, préalablement à sa souscription, pris connaissance de la documentation légale et des risques associés au produit.
Pour tout complément d'information, nous vous invitons à vous rapprocher de votre interlocuteur commercial.
* La réduction d'impôts accordée par le FCPI et le FIP est soumise à la condition de détention de parts pendant au moins cinq ans. Les FCPI et FIP ne bénéficient d'aucune garantie ou protection du capital investi.
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UFG-LFP à l'honneur avec 2 Trophées du Revenu 2011
- Trophée de bronze dans la catégorie Gamme diversifiée sur 3 ans.
- Trophée de bronze dans la catégorie Performance globale sur 5 ans. Ces deux nouvelles distinctions confirment l'expertise et le savoir-faire des équipes UFG-LFP et positionnent une nouvelle fois sa gamme de fonds parmi les plus compétitives du marché.
Un Grand Merci à nos clients !
Le palmarès des Trophées du Revenu des meilleurs sicav et fonds est un rendez-vous attendu des professionnels des marchés financiers.
Il récompense chaque année les meilleurs établissements dont les gammes de fonds (au moins 3 fonds dans chacune des catégories en compétition) ont enregistré la meilleure performance sur une période de 3 ans.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
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LFP Patrimoine Flexible sur BFM radio : Osez la comparaison, Optez pour UFG-LFP !
LFP Patrimoine Flexible est un fonds d'allocation d'actifs flexible qui constitue une solution d'investissement à vocation patrimoniale. LFP Patrimoine Flexible illustre depuis 10 ans les plus fortes convictions de l'équipe UFG-LFP.
Il met en œuvre une gestion dissymétrique™, expertise reconnue de UFG-LFP, visant à profiter au maximum des hausses de marché et à amortir les baisses.
Pour écouter le spot
LFP Patrimoine Flexible, Osez la comparaison, Optez pour UFG-LFP !
En savoir plus :
Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
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Profiter du dynamisme des marchés émergents via un fonds éligible au PEA
interview de France Kalfon, gérante du fonds LFP Europe Impact Emergent, qui présente :
- La zone émergente comme un relais de croissance essentiel pour les sociétés européennes
- La concrétisation de ces opportunités par la gestion de conviction du fonds LFP Europe Impact Emergent
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L'intérêt d'investir sur les marchés de la dette émergente
Interview de Thomas Fallon, Responsable de la Gestion Marchés Emergents de LFP. 
En savoir plus : Vous pouvez consulter la fiche produit de LFP Obligations Emergentes.
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8 fonds avec le label novethic en 2009, 11 fonds en 2010 : UFG-LFP confirme son engagement
Gamme Sélection ESG :
• Global Strategy Actions Europe
• LFP Actions Euro ISR
• LFP Actions Europe ISR
• LFP Actions France ISR
• Virtuose Actions France
Gamme Thématique ESG
• LFP Multi Trends
• LFP Trend Consumers
• LFP Trend Infrastructures
• LFP Trend Planet
• LFP Trend Technologies
Gamme monétaire
• LFP Trésorerie ISR
Novethic, centre de recherche sur la RSE et l'ISR, vient d'attribuer les "Label ISR Novethic" pour 2010.
Ces labels ont pour objectif d'encourager le développement d'une information la plus transparente possible sur les fonds ISR en offrant un repère simple aux épargnants.
Le Label ISR de Novethic est attribué aux fonds qui s'appuient sur une analyse ESG (Environnementale, Sociale et de Gouvernance) complète et disposent d'une information exhaustive sur leurs caractéristiques extra-financières et leur composition.
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La gestion diversifiée UFG-LFP une nouvelle fois récompensée aux Corbeilles 2010 de Mieux Vivre Votre Argent
Prix de la meilleure gamme profilée sur 5 ans en 2009 et 2010.
Ce prix consacre des performances régulières*, un processus de sélection rigoureux et une allocation de convictions fortes que le groupe UFG-LFP décline sur toute sa gamme de fonds.
3 fonds se sont distingués :La gestion diversifiée de UFG-LFP représente 4 milliards d'encours au 31/12/2009 et a été régulièrement récompensée par la presse économique et financière.
* Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
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LFP Patrimoine Flexible en vidéo
Pourquoi LFP Patrimoine Flexible ?- Un accès à l'expertise reconnue de LFP dans la gestion diversifiée et dissymétrique
- Une allocation flexible : 0-65% de l'actif net en actions
- Un accès à des classes d'actifs "diversifiées" : matières premières, obligations indexées sur l'inflation, obligations convertibles
- Un accès à la dynamique des marchés émergents grâce à une exposition possible de 0 à 25% sur les actions émergentes et de 0 à 25% sur les obligations émergentes
- Un cadre de risques prédéfini avec une volatilité cible de 10%.
En savoir plus : Vous pouvez consulter la fiche produit LFP Patrimoine Flexible en cliquant ici.
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Fitch Ratings relève de ‘M2-' à ‘M2' la note attribuée à UFG-LFP
"Le relèvement de la note reflète la solidité de la nouvelle structure UFG-LFP qui, avec 33 Mrd EUR d'encours sous gestion à fin mars 2010 (27 Mrd EUR pour la partie valeurs mobilières), se situe désormais parmi les sociétés de taille intermédiaire présentes sur le marché français de la gestion d'actifs."
"La note traduit également la bonne diversification de la société en termes d'actifs gérés et de
type de clientèle, ainsi que la stabilité dont elle a fait preuve depuis un an malgré le processus de
fusion.
Enfin, la note prend en compte les ressources importantes dont la société dispose, notamment
au niveau des gestions et du dispositif global de contrôle des risques.
Fitch observe par ailleurs que les enjeux à moyen terme pour la société consisteront à accélérer le développement des investissements et de la clientèle à l'international, à pérenniser et institutionnaliser les processus de gestion rapprochés et à achever l'intégration de la plateforme technologique."
"En levant la mise sous surveillance positive de la note (décembre 2009), l'agence prend acte
de l'adossement au CMNE et de la stabilité de l'organisation en termes de dirigeants, d'équipes et de processus d'investissement. Fitch constate que la fusion s'est opérée dans des délais relativement courts pour une opération de ce type."
Pour en savoir plus vous pouvez télécharger le rapport de notation en cliquant ici.
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UFG-LFP à l'honneur avec 3 Trophées du Revenu 2010 des Sicav et fonds.
- Trophée d'Or dans la catégorie Banque à Réseau, pour les performances de l'ensemble de sa gamme sur 3 ans
- Trophée d'Or pour sa gamme de Fonds Diversifiés, pour ses performances sur 3 ans.
- Trophée de Bronze pour sa gamme Obligations en euros, pour ses performances sur 3 ans.
Ces nouvelles distinctions confirment l'expertise et le savoir-faire des équipes UFG-LFP dans un contexte de marché difficile. Elles positionnent une nouvelle fois sa gamme de fonds parmi les plus compétitives du marché. Un Grand Merci à nos clients !
Le palmarès des Trophées du Revenu des meilleurs sicav et fonds est un rendez-vous attendu des professionnels des marchés financiers.
Il récompense chaque année les meilleurs établissements dont les gammes de fonds (au moins 3 fonds dans chacune des catégories en compétition) ont enregistré la meilleure performance sur une période de 3 ans.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
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LFP Europe Impact Emergent : Profiter du dynamisme des économies émergentes à travers l'activité des entreprises européennes
Ainsi, au regard du dynamisme et du potentiel des économies émergentes et de l'impact positif sur les entreprises européennes, LFP Europe Impact Asie devient LFP Europe Impact Emergent.
Le fonds bénéficie désormais des opportunités offertes par toutes les économies émergentes et ne se limitent plus aux entreprises européennes impliquées dans les seules économies asiatiques.
Le fonds, primé pour l'originalité de son concept (Prix de l'Innovation 2006, La Tribune - Euro VL), accroît donc sa capacité à tirer profit de l'attractivité économique et financière des pays émergents en continuant à sélectionner des entreprises européennes bénéficiant du développement des économies émergentes tout en réalisant une gestion active .
Pour en savoir plus sur LFP Europe Impact Emergent, cliquez ici.
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UFG-LFP lauréat des Talents de la Gestion 2010 dans la catégorie Obligations Etat Euro
Dans le cadre de cette édition 2010, les équipes de gestion d'UFG-LFP ont été nominées 8 fois . Elles remportent une nouvelle distinction, dans la catégorie Obligations Etat Euro.
Un grand merci à nos clients ! La gamme obligataire d'UFG-LFP est une nouvelle fois reconnue parmi les plus compétitives du marché.
Rappelons que seules 14 équipes de gestion ont été récompensées par Multiratings sur les 700 sélectionnées. Cinq axes permettant d'évaluer la qualité des équipes de gestion ont été retenus : processus de gestion, performances, risques, communication, avis général (confiance des investisseurs institutionnels dans l'équipe de gestion).
Cette nouvelle récompense confirme l'expertise et le savoir-faire des équipes UFG-LFP qui figurent une fois de plus parmi les sociétés de gestion les plus appréciées des investisseurs.
Pour en savoir plus sur la gamme Obligataire cliquez ici.
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Diadème Patrimoine Flexible : Un nouveau FIP pour les investisseurs soumis à l'ISF
Une allocation spécifique
L'allocation d'actifs retenue repose sur l'alliance du potentiel de développement des PME/PMI et de la souplesse des OPCVM "flexibles", expertise spécifique d'UFG-LFP, mettant en oeuvre une gestion visant à adapter le contenu de leur portefeuille entre les différentes classes d'actifs qui le composent, en fonction du contexte macroéconomique et de marché.
Répartition de l'actif du fonds :
• 80 % minimum (du montant des souscriptions) en sociétés ouvrant droit à une réduction d'ISF* réparties de la façon suivante :
- 60 % en sociétés matures en capital développement.
- 20 % en sociétés en capital risque de moins de 5 ans.
Pour la part de l'actif soumise aux critères de proximité (60 % minimum), le Fonds investira dans des sociétés situées dans les régions Ile-de-France, Nord-Pas-de-Calais, Picardie et Centre. UFG PE pourra également investir jusqu'à 20 % de l'actif dans des sociétés cotées dont la capitalisation boursière est inférieure à 150 millions d'euros.
• 20 % maximum sera alloué de façon discrétionnaire dans des produits de trésorerie et des OPCVM flexibles de la gamme UFG-LFP.
Avantages fiscaux
En contrepartie du blocage de son investissement jusqu'à la fin de la durée de vie du produit (7 ans, prorogeable 3 fois 1 an sur décision de la société de gestion) et selon la fiscalité en vigueur, le souscripteur bénéficie :
- d'une réduction d'ISF* portant sur 50 % de la fraction du montant investi dans des sociétés éligibles (hors droits d'entrée), dans la limite de 20 000 € par foyer fiscal ;
- d'une réduction d'impôts* sur le revenu à hauteur de 25 % du montant non investi dans des sociétés éligibles (droits d'entrée inclus). Cette réduction est plafonnée à 6 000 € pour un couple ou 3 000 € pour un célibataire, indépendamment de la tranche d'imposition ;
- d'une exonération d'impôts (hors prélèvements sociaux) sur les plus-values éventuelles à la revente des parts ou à la liquidation du Fonds.
La réduction d'impôts accordée par le FIP est cumulable à celle du Fonds Commun de Placement dans l'Innovation (FCPI). Les plafonds de ces deux mécanismes sont distincts et offrent à un couple soumis à imposition commune la possibilité de bénéficier d'une réduction allant jusqu'à 12 000 €.
L'octroi du bénéfice fiscal dépend du respect par le fonds du quota d'investissement de 80 % dans des PME/PMI éligibles, dont 20 % créées depuis moins de 5 ans.
* Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et est susceptible d'être modifié ultérieurement. Conditions décrites dans la notice d'information et le règlement du fonds.
L'ensemble des Risques Associés à ce fonds sont détaillés sur la fiche produit et accessibles en cliquant ici.
Pour en savoir plus : Diadème Patrimoine Flexible.
Pour plus d'informations contactez l'équipe d'UFG Partenaires, tél 01.44.56.10.62 - e-mail : partenaires@ufg-lfp.com.
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UFG-LFP parmi les fournisseurs préférés des Conseillers en Gestion de Patrimoine
Cette enquête annuelle est réalisée auprès de 200 conseillers en Gestion de Patrimoine indépendants. Elle a pour but de déterminer le classement des entités et produits les plus préconisés par les professionnels.
UFG-LFP est à l'honneur de ce Palmarès de Gestion de Fortune pour 2010 :
- 2ème fournisseur préféré pour les SCPI.
- 2ème fournisseur préféré dans le domaine de l'offre immobilière (plates-formes et montages de défiscalisation).
- 7ème fournisseur préféré dans le classement des Sociétés de Gestion de Portefeuille (UFG-LFP, née du rapprochement entre l'UFG et La Française des Placements, fait une entrée remarquée dans ce palmarès et obtient cette année une place significative en gagnant sept places par rapport au palmarès 2009).
UFG-LFP est ainsi régulièrement citée pour la qualité de son back office, la qualité de sa gamme et sa qualité commerciale.
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Les corbeilles ont choisi leurs trois profils lauréats
Lors de la 24ème cérémonie de remise des « Corbeilles » décernées par le magazine Mieux Vivre Votre Argent, la gamme profilés UFG-LFP a obtenu la meilleure note grâce à des performances positives sur 5 ans*.
3 fonds, disponibles dans les contrats Virtuose, Virtuose 2 et Philharmonia, se sont ainsi démarqués :
- UFG Défensif (ex CMNE Quiétude) qui a absorbé Virtuose Prudence
- UFG Equilibre (ex CMNE Harmonie) qui a absorbé Virtuose Equilibre
- UFG Dynamique (ex CMNE Opportunités) qui doit très prochainement
absorber Virtuose Dynamique
Ce prix consacre des performances régulières, un processus de sélection rigoureux et une allocation de convictions fortes que le groupe UFG-LFP décline sur toute sa gamme de fonds.
Cette gamme a déjà été récompensée en 2007 par le magazine Le Revenu.
* Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
Les informations contenues dans ce document ne sauraient constituer un conseil en investissement, une proposition d'investissement ou une incitation quelconque à opérer sur les marchés financiers. Les appréciations formulées reflètent l'opinion de leur auteur à la date de publication et sont susceptibles d'évoluer ultérieurement. UFG-LFP ne saurait être tenue responsable, de quelque façon que ce soit, de tout dommage direct ou indirect résultant de l'usage de la présente publication ou des informations qu'elle contient. La présente publication ne peut être reproduite, totalement ou partiellement, diffusée ou distribuée à des tiers, sans l'autorisation écrite préalable d'UFG-LFP.
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