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NOUVEAUTÉS
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Nouveau : Di@de.net, le contrat d'assurance-vie sur internet dédié aux CGPI
Face à des clients de plus en plus avertis et exigeants, qui peuvent se laisser séduire par l'assurance-vie en ligne, vous disposez avec Di@de.net d'une réponse efficace à la concurrence internet, qui devient une réelle source d'opportunité.
Ce contrat d'assurance-vie internet vous permet de répondre à de nouvelles cibles de clientèle, tout en conservant votre valeur ajoutée en matière de conseil.
Vous seul pouvez procéder à la souscription, vous restez l'interlocuteur unique indispensable au client final. Vous avez cependant la possibilité de déléguer à votre client la gestion de certaines opérations.
Di@de.net est un contrat à dimension patrimoniale qui vient en complément des contrats classiques. Il se distingue par :
- Son accessibilité : 1000 € de versement initial sans frais.
- Une tarification attractive
- Un Taux Minimum Garanti attractif sur le fonds en euros Euromulti 4,45 % (Taux net de frais de gestion avant prélèvements sociaux).
- Une offre UC en architecture ouverte : une centaine de supports d'investissement, sélectionnés auprès d'une quarantaine de sociétés de gestion à forte notoriété et 15 UC issues de l'offre du Groupe UFG.
- Des options de gestion.
Pour en savoir plus consultez la fiche produit de Di@de.net en cliquant ici ou contactez l'équipe d'UFG Partenaires, tél. : 01 44 56 10 62 - e-mail : partenaires@groupe-ufg.com.
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Nouvelles modalités de fonctionnement des fonds UFG Alteram
Suite à la la publication de l'ordonnance 2008-1081 du 23 octobre 2008 relative à l'évolution des modalités de fonctionnement des OPCVM ARIA face à la crise de liquidité mondiale, et conformément aux instructions édictées par l'AMF, UFG Alteram, lors de son Directoire du 23 octobre 2008, a décidé d'adapter la liquidité de ses OPCVM.
Ainsi ont été introduits, selon les fonds et leur composition actif/passif, des préavis et/ou des « gates » ainsi que l'éventuelle modification de périodicité des valeurs liquidatives.
La prise d'effet de ces nouvelles modalités est le 27 octobre 2008.
Pour plus d'information télécharger le PDF joint en cliquant ici.
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Des versions enrichies pour les contrats Daédra, Diade Evolution et Diade Evolution Capitalisation
Daédra, des améliorations significatives :
- Une diversification des supports proposés avec l'intégration de nouvelles sociétés de gestion et de nouveautés sectorielles, thématiques et géographiques ;
- Une option de gestion supplémentaire, le "Stop Loss" absolu ou relatif ;
- Un nouveau fonds en euros AGGVie, en remplacement d'EPI.
Diade Evolution et Diade Evolution Capitalisation, des changements majeurs :
- Une transformation de l'annexe financière en architecture ouverte avec l'intégration de plus de 40 supports de référence ;
- Une option de gestion complémentaire d'Investissement Progressif ;
- Des "Rachats Partiels Programmés" qui peuvent désormais être mensuels.
La documentation dont vous disposez actuellement est obsolète. Toutefois, et en attendant d'actualiser votre stock, les compagnies d'assurances accepteront vos anciens documents jusqu'au 27/10/2008, date de réception au Groupe UFG.
La nouvelle documentation commerciale et contractuelle est téléchargeable sur ce site dans la rubrique Documentation.
Pour en savoir plus vous pouvez consulter les fiches produit de Daédra, Diade Evolution et Diade Evolution Capitalisation ou contacter l'équipe d'UFG Partenaires, tél. : 01 44 56 10 62 - e-mail : partenaires@groupe-ufg.com
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Contrats Virtuose, Virtuose 2 et Philharmonia : absorption de Saint-Honoré Techno-Média par Saint-Honoré Amérique Opportunités
Les motifs de cette décision, prise par le Directoire d'Edmond de Rothschild Asset Management, tiennent à la volatilité et la forte sensibilité économique des principales thématiques qui composent le FCP Saint-Honoré Techno-Média. La société de gestion a ainsi décidé d'élargir le portefeuille à d'autres secteurs moins sensibles et pour ce faire, de sa fusion absorption par Saint-Honoré Amérique Opportunités. Ce fonds recherche, sur une durée de placement minimum recommandée de 5 ans, la performance par une exposition majoritairement sur les marchés actions nord-américaines.
A cet effet :
- Les derniers ordres de souscriptions / rachats du FCP Saint-Honoré Techno-Media seront acceptés jusqu'au 27 mai 2008 si réceptionnés par la société de gestion Edmond de Rothschild Asset Management avant 11 heures ;
- Les souscriptions / rachats de Saint-Honoré Amérique Opportunités seront suspendus à compter du 27 mai 2008 et reprendront le 2 juin 2008.
La Compagnie en informe vos clients par voie d'avenant.
Par ailleurs et compte tenu des dates d'effet des contrats Virtuose, Virtuose 2 et Philharmonia, les opérations concernant le fonds Saint-Honoré Techno-Média pourront être prises en compte au plus tard jusqu'au jeudi 22 mai, date de réception au Groupe UFG.
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€urythmie reçoit le Prix de l'Innovation aux Oscars de l'assurance-vie Gestion de Fortune
Les millésimes 2008 des Oscars de l'assurance-vie ont été remis en présence de 400 personnalités du monde de l'assurance, de la banque, de la finance et du conseil financier.
Cette manifestation a pour but de récompenser et de promouvoir les meilleurs contrats du marché, classés selon leur catégorie.
€urythmie, un fonds en euros nouvelle génération, conçu spécialement pour le Groupe UFG par La Mondiale Partenaire a donc été récompensé et a obtenu l'Oscar de l'Innovation.
€urythmie est accessible dans le cadre des contrats d'assurance-vie Virtuose, Virtuose 2 et Philharmonia commercialisés par le Groupe UFG.
Ce fonds en euros est géré selon la méthode d'assurance de portefeuille consistant à ajuster de façon dynamique actifs diversifiés et actifs non risqués afin d'assurer la protection du capital investi tout en visant un rendement de 0,50 % à 0,75 % supérieur à celui de l'Actif Général dans des conditions de marché positives. €urythmie pourra être investi à hauteur de 70 % minimum sur l'Actif Général de La Mondiale et de 30 % maximum en OPCVM.
€urythmie offre donc le parfait compromis entre le fonds euros traditionnel, synonyme de sécurité et de flexibilité, et les unités de compte, en recherchant un surcroît de performance sans sacrifier la sécurité.
Pour retrouver toutes les informations relatives aux contrats d'assurance-vie Virtuose, Virtuose 2 et Philharmonia, cliquez ici ou contactez votre correspondant habituel d'UFG Partenaires: Tél. : 01.44.56.10.62, e-mail : partenaires@groupe-ufg.com.
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Daédra obtient la Pyramide d'Or d'Investissement Conseils pour la Marche Sérénité (profil prudent).
La 5ème édition des Pyramides d'Investissement Conseils s'est tenue le 13 mars 2008, en présence de nombreux professionnels de l'assurance et des personnalités du monde de la finance.
Daédra, contrat d'assurance-vie du Groupe UFG, a obtenu la Pyramide d'Or récompensant les profils prudents pour sa Marche Sérénité.
Rappelons que Daédra présente l'originalité d'être l'un des seuls contrats d'assurance-vie donnant accès à l'ensemble des marchés financiers et à l'immobilier sous toutes ses formes.
Les Marches de Daédra proposent différentes répartitions d'actifs avec des orientations de gestion évolutives. Daédra répond ainsi à toutes les problématiques patrimoniales pour privilégier la sérénité, l'équilibre, le dynamisme, le potentiel des marchés porteurs ou encore la liberté d'allocation.
Avec 80 % des actifs répartis sur les supports immobiliers et le fonds euros, la Marche Sérénité vise à protéger au maximum l'épargne tout en permettant de profiter des rendements de la pierre et du fonds en euros.
Pour en savoir plus vous pouvez consulter la fiche produit de Daédra en cliquant ici ou contacter l'équipe d'UFG Partenaires : Tél. : 01.44.56.10.62, e-mail : partenaires@groupe-ufg.com.
* Daédra a obtenu la Pyramide de bronze d'Investissement Conseils dans la catégorie "Prix de l'Innovation" en 2006.
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Performances 2007 et taux minimum garantis 2008 des supports des contrats d'assurance-vie
Pour retrouver le détail des performances 2007 et des taux minimum garantis pour 2008 des supports des contrats d'assurance-vie proposés par UFG Courtage, télécharger l'édition spéciale UFG Partenaires Infos, cliquez-ici.
Ces informations sont également disponible via les onglets "Supports" de chacun des contrats.
Pour obtenir de plus amples informations sur ces contrats :
- vous avez accès à l'ensemble des informations concernant ces contrats d'assurance-vie (fiche produit, simulations, documentation….) sur ce site.
- et vous pouvez contacter l'équipe d'UFG Partenaires, tél. : 01 44 56 10 62, e-mail : partenaires@groupe-ufg.com.
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Elixime Janvier 2016 remplacé par Elixime Janvier 2017
Elixime Janvier 2016, proposé dans Diade Evolution et Diade Evolution Capitalisation sera remplacé à la date d'effet du 25 janvier 2008 par un support aux caractéristiques quasi identiques, Elixime Janvier 2017.
Il y a lieu d'indiquer simplement "Janvier 2017" sur les bulletins d'adhésion. Sur les bulletins de modifications, il vous suffit de barrer "Elixime Janvier 2016", de le remplacer par "Elixime Janvier 2017" et de faire parapher le client en marge.
Vous recevrez prochainement une information vous relatant les évolutions que nous apportons à ces contrats (intégration de nouveaux fonds, nouvelle répartition d'actif des formules) ainsi que la documentation afférente.
Pour en savoir plus vous pouvez télécharger le Flash spécial UFG Infos en cliquant ici ou contactez l'équipe d'UFG Partenaires : tél. : 01.44.56.10.62 - e-mail : partenaires@groupe-ufg.com.
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TMG Eurosérénité et Euromulti : 4,75 %* pour 2007 et 2008 dans le cadre de la Formule Diade Millésime Sérénissime.
La Formule Diade Millésime Sérénissime est accessible depuis le contrat Diade Evolution. Elle vise à satisfaire les adhérents à la recherche d'une sécurité importante, sans se couper d'un potentiel de valorisation de leur placement.
La Formule Diade Millésime Sérénissime offre cette sécurité avec une large part consacrée aux fonds en euros (75 %) : Eurosérénité et Euromulti.
Le Taux Minimum Garanti cumulé sur les deux fonds euros de l'allocation actuelle est de 4,75 % (taux net de frais de gestion, avant prélèvement sociaux) jusqu'au 31 décembre 2008.
Pour en savoir plus, vous pouvez consulter la fiche produit de Diade Evolution en cliquant ici.
* nets de frais de gestion, avant prélèvements sociaux.
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A découvrir le nouveau Virtuose 2
Un nouveau fonds en euros : €urythmie
€urythmie est un actif en euros investi à hauteur de 30 % maximum en OPCVM et de 70 % sur l'Actif Général de La Mondiale. La quote-part d'OPCVM permet de profiter des opportunités des marchés financiers et de booster ainsi la performance globale du portefeuille.
Une gamme d'OPCVM plus large
Sélectionnés parmi les plus réputés, et permettant de couvrir toutes les zones géographiques, les styles de gestion, les secteurs d'activités…
Des orientations de gestion originales pour protéger le capital ou sécuriser leur performance : 3 orientations de gestion sont proposées.
Selon une approche prudente, équilibrée ou dynamique, ces fonds gérés par UFG IM libèrent l'adhérent des contraintes de sélection des supports : Virtuose Prudence, Virtuose Equilibre et Virtuose Dynamique.
Options d'arbitrages automatiques
Afin de gérer dynamiquement l'épargne de vos clients, Virtuose 2 propose 2 options d'arbitrages, vous permettant de couvrir toutes les zones géographiques, les styles de gestion et les secteurs d'activités : Top Index (une option d'arbitrage spécifique qui permet de fixer un seuil de performance attendu au-delà duquel, l'adhérent jugera prudent de demander la protection de ses profits.) et Floor Index (vise à protéger l'adhérent d'une éventuelle dépréciation jugée trop forte sur un fonds sélectionné.)
Pour en savoir plus sur le nouveau Virtuose 2 vous pouvez consulter la fiche produit de Virtuose 2 en cliquant ici, ou contacter l'équipe d'UFG Partenaires, tél. : 01.44.56.10.62 - e-mail : partenaires@groupe-ufg.com.
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Découvrez Fondatis, le contrat de capitalisation adapté aux personnes morales.
En souscrivant le contrat de capitalisation Fondatis, vos clients bénéficient à moyen terme des avantages d'un placement long terme, généralement fermé aux personnes morales. Son panel étoffé de supports : immobiliers, monétaires, obligataires, alternatifs, diversifiés et actions, permet de choisir, pour chaque investisseur, un potentiel de performance correspondant au degré de risque souhaité. Son fonds en euros, le Fonds Général DEP, offre un TMG brut pour 2007 de 5,10 % pour tout versement effectué jusqu'au 31 décembre 2007 et permet de bénéficier d'une garantie en capital et d'un effet de cliquet sur les performances.
Fondatis répond simultanément à plusieurs objectifs : capitalisation, perspective de rendement supérieur au marché monétaire, diversification du portefeuille, simplification, voire optimisation, du traitement comptable.
Fondatis est accessible aux personnes morales à partir de 300 000 €.
Pour en savoir plus sur le contrat de capitalisation Fondatis, vous pouvez consulter la fiche produit en cliquant ici.
Les équipes d'UFG Partenaires restent à votre disposition pour de plus amples informations au 01 44 56 10 62, e-mail : partenaires@groupe-ufg.com.
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Daédra reçoit un nouvel "Oscar de l'assurance-vie Gestion de Fortune"
Les millésimes 2007 des Oscars de l'assurance-vie ont été remis en présence de 400 personnalités du monde l'assurance, de la banque, de la finance et du conseil financier.
Cette manifestation a pour but de récompenser et de promouvoir les meilleurs contrats du marché, classés selon leur catégorie.
Le contrat d'assurane-vie Daédra a été une nouvelle fois, distingué et a reçu un Oscar dans la catégorie "Produits collectifs".
Rappelons que Daédra avait déjà reçu en 2006 le "Prix de l'innovation" aux Oscars de l'assurance-vie Gestion de Fortune et la pyramide de bronze d'Investissements Conseils dans la catégorie "Prix de l'Innovation".
Pour retrouver toutes les informations relatives à Daédra, cliquez ici ou contactez votre correspondant habituel d'UFG Partenaires : Tél. : 01.44.56.10.62, e-mail : developpement@groupe-ufg.com
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Daédra reçoit le "prix de l'innovation" aux Oscars de l'assurance-vie
Les millésimes 2006 des Oscars de l'assurance-vie ont été remis en présence de Monsieur Renaud Dutreil, Ministre des PME, du Commerce et de l'Artisanat, en présence des principales Sociétés de Courtage d'assurance de la Place financière.
Cette manifestation a pour but de récompenser et de promouvoir les meilleurs contrats du marché, classés selon leur catégorie. L'édition 2006 a vu une participation record avec une quarantaine de compagnies qui ont présenté au Jury plus de 100 contrats.
Daédra, le dernier-né de la gamme des contrats d'assurance-vie UFG, a été une nouvelle fois, distingué et a reçu le "Prix de l'innovation" dans la catégorie contrats individuels.
Rappelons que Daédra avait reçu quelques jours auparavant la pyramide de bronze d'Investissements Conseils dans la catégorie "Prix de l'Innovation".
Pour retrouver toutes les informations relatives à Daédra, cliquez ici ou contactez votre correspondant habituel d'UFG Partenaires : Tél. : 01.44.56.10.62, e-mail : developpement@groupe-ufg.com.
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Daédra obtient la Pyramide de bronze d'Investissement Conseils dans la catégorie "Prix de l'Innovation".
La 3ème édition des Pyramides d'Investissement Conseils s'est tenue le 14 mars 2006, en présence de nombreux professionnels de l'assurance et des personnalités du monde de la finance.
Daédra, le dernier né de la gamme assurance-vie de l'UFG, a obtenu la Pyramide de bronze dans la catégorie Innovation.
Rappelons que Daédra présente l'originalité d'être l'un des seuls contrats d'assurance-vie donnant accès à l'ensemble des marchés financiers et à l'immobilier sous toutes ses formes.
Pour en savoir plus vous pouvez consulter la fiche produit de Daédra en cliquant ici ou contacter l'équipe d'UFG Partenaires : Tél. : 01.44.56.10.62, e-mail : developpement@groupe-ufg.com.
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