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NOUVEAUTÉS
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Nouveau : Découvrez le patrimoine des SCPI Multihabitation
Ces exemples sont accessibles directement sur les fiches produit des SCPI Multihabitation via les onglets Patrimoine ou en cliquant sur les liens ci-dessous :
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Marché des parts
Vous pouvez télécharger la communication concernant ces évolution de prix en cliquant ici.
La modification des prix de part impose une suspension du marché des parts. Aucun ordre de souscription ou de retrait ne peut donc être traité jusqu'à la prise d'effet des nouvelles valeurs indiquées pour chacune des SCPI dans le courrier destiné à vos clients.
De nouveaux bulletins de souscription seront mis en ligne à compter du 1er octobre 2008.
Vous pouvez télécharger la communication adressée à vos clients associés de SCPI :
- Sélectinvest
- Crédit Mutuel Pierre 1
- Immofonds 4
- Multimmobilier 1
- Multimmobilier 2
- UFG Pierre
Pour de plus amples renseignements, vous pouvez contacter : l'équipe d'UFG Partenaires, tél. : 01.44.56.10.62 – e-mail : partenaires@groupe-ufg.com.
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Le Groupe UFG lance la SCPI UFG-Pierre & Vacances Conseil Immobilier Moselle
Elle est investie dans un nouveau Center Parcs : Le Domaine du Bois des Harcholins situé en Moselle au coeur de 440 hectares de forêts. Cette SCPI vous libère de toutes contraintes de gestion et permet de bénéficier des avantages fiscaux du dispositif ZRR pouvant atteindre, selon la situation fiscale de l'investisseur*, 25 % de l'investissement à compter de l'imposition des revenus au titre de l'année 2009 (date de livraison prévue du programme).
La SCPI UFG-Pierre & Vacances Conseil Immobilier Moselle est accessible à partir d'une souscription minimum de 25 000 € (frais de souscription compris).
L'ensemble de la documentation légale et commerciale est à consulter dans la rubrique "Documentation" en cliquant ici. Chacun des documents constitutifs du dossier est indissociable et doit être présenté à tout client potentiel.
* La situation fiscale peut évoluer dans le temps.
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OPCI : Les choix effectués par UFG REM
Les demandes d'agrément des premiers OPCI « grand public » ont débuté pendant l'été 2007, en pleine crise de liquidité sur les marchés financiers. Dans un rôle qui est le sien, l'AMF a souhaité prendre le temps de s'assurer de la capacité des sociétés de gestion à répondre, en toutes circonstances de marché, aux contraintes de liquidité constitutives de l'OPCI.
Pour lire la communication spéciale "OPCI : Les choix effectués par UFG REM", cliquez ici.
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Le Groupe UFG fournisseur préféré des Conseillers en Gestion de Patrimoine pour les SCPI
Cette enquête annuelle est réalisée auprès de 200 conseillers en Gestion de Patrimoine indépendants. Elle a pour but de déterminer le classement des entités et produits les plus préconisés par les professionnels.
A l'honneur de ce Palmarès 2008 de Gestion de Fortune, le Groupe UFG reconnu fournisseur préféré des conseillers en Gestion de Patrimoine pour les SCPI.
Le Groupe UFG est ainsi régulièrement cité pour la qualité de son back office, la qualité de sa gamme et sa qualité commerciale.
La remise des Prix a eu lieu le 8 janvier 2008 à Paris, au Pavillon Gabriel, en présence de nombreux conseillers en Gestion de Patrimoine.
Pour en savoir plus sur l'offre SCPI du Groupe UFG cliquez ici.
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Multihabitation 4 : des avantages fiscaux attractifs et immédiats au sein d'un support collectif.
Multihabitation 4 : les avantages fiscaux du Borloo neuf au sein d'un support collectif
■ Dès le premier mois qui suit la souscription des parts, vous débutez l'amortissement de votre investissement : l'investissement effectué en 2007 vous permettra de diminuer la base imposable des revenus déclarés pour 2007.
■ La durée d'amortissement prévue dans le cadre de la SCPI est de 9 ans : il est de 6 % pendant 7 ans et de 4 % les 2 années suivantes, et calculé sur 95 % du montant de l'investissement.
Au total, au terme de votre placement, vous déduisez de vos revenus près de 50 % du montant de votre investissement.
■ Une déduction de 30 % sur les revenus fonciers : les déficits fonciers hors charges d'intérêts sont imputables sur le revenu global dans la limite de 10 700 euros par an. La fraction non imputée est reportable sur les revenus fonciers des 10 années suivantes.
Vous pouvez télécharger sur ce site www.ufg-partenaires.com les documents commerciaux et contractuels de Multihabitation 4 (accessibles depuis la rubrique Documentation).
Un outil de simulation spécifique vous permet de déterminer, à partir d'une répartition de votre investissement entre la SCPI Borloo Multihabitation 4 et une SCPI de rendement, le résultat fiscal et les flux de trésorerie dégagés, ainsi qu'en cas de crédit, le montant d'effort d'épargne mensuel à fournir. Accessible depuis la rubrique Simulation, cet outil, réservé aux partenaires est uniquement accessible par identifiant et mot de passe.
Pour en savoir plus sur la nouvelle SCPI Multihabitation 4, vous pouvez consulter la fiche produit en cliquant ici ou contacter l'équipe de la Direction du Développement, tél. : 01.44.56.10.62 - e-mail : partenaires@groupe-ufg.com.
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UFG REM lance son site internet : www.ufg-rem.com.
www.ufg-rem.com s'adresse à l'ensemble des clients et partenaires d'UFG REM. www.ufg-rem.com présente les spécificités d'UFG REM, nouvelle appellation de l'entité de gestion regroupant les activités d'immobilier collectif couvertes depuis plus de 30 ans par l'UFG.
L'ensemble de l'offre proposée par UFG REM est accessible depuis ce site : les SCPI, les fonds collectifs et bientôt les OPCI (avec, pour chacun des fonds, une fiche produit présentée en onglets : présentation, caractéristiques, documentation...).
Le site propose également un espace dédié à l'actualité d'UFG REM ainsi qu'une rubrique réservée à la presse.
Pour découvrir www.ufg-rem.com cliquez ici.
UFG Real Estate Managers est une filiale du Groupe UFG.
UFG REM est la nouvelle appellation de l'entité de gestion regroupant les activités d'immobilier collectif couvertes depuis plus de 30 ans par l'UFG leader national du marché des SCPI (4 Mds € soit 25 % de la capitalisation nationale). Ce patrimoine immobilier représente 2,1 millions de mètres carrés, 1100 immeubles, 3300 locataires, 280 millions d'euros annuels de loyers perçus. UFG REM investit pour le compte de ses SCPI aux environs de 700 millions d'euros par an.
Les SCPI d'entreprises majeures sont : Crédit Mutuel Pierre, Sélectinvest, Epargne Foncière et UFG Pierre. UFG REM est également leader en matière de collecte, tant sur les SCPI d'entreprises que sur les gammes de SCPI Multihabitation.
UFG REM devrait lancer avant la fin de l'année ses premiers OPCI à destination des investisseurs institutionnels et des clients particuliers.
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UFG REM obtient son agrément pour les OPCI
UFG REM, leader national du marché des SCPI, figure parmi les premières sociétés de gestion à recevoir l'agrément AMF en vue de la création et de la gestion des OPCI (Organismes de Placement Collectif en Immobilier).
UFG REM lancera en septembre/octobre ses premiers OPCI à destination des investisseurs institutionnels et des clients particuliers.
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Lu dans la Lettre du Groupe UFG d'avril : "L'OPCI, un pas de géant pour l'immobilier."
Les gestionnaires d'actifs manifestent depuis quelques années un intérêt plus marqué pour la classe d'actif immobilière, porteuse de revenus réguliers importants protégés contre l'inflation, génératrice de valorisation régulière avec une faible volatilité et décorrélée de l'évolution d'autres instruments financiers.
La meilleure mutualisation des risques immobiliers et locatifs ainsi que la délégation de gestion à des professionnels renforcent ces caractéristiques et conduisent de nombreux professionnels à réaliser leurs investissements immobiliers au travers de véhicules collectifs.
Soucieux de répondre à cette attente et après la réforme des Sociétés Foncières cotées, les pouvoirs publics français et l'ensemble de la place financière et immobilière ont souhaité compléter le dispositif de l'épargne immobilière collective en réformant les SCPI par la création de l'OPCI, nouvelle génération de fonds immobiliers non cotés.
Les textes fondateurs et les dispositions fiscales de ce nouveau véhicule publiés depuis 2005 devraient être complétés avant la fin du premier semestre 2007, ouvrant ainsi la porte à la commercialisation des premiers OPCI par les Sociétés de Gestion ayant obtenu l'agrément de leur programme d'activité immobilier.
Conçu dès l'origine pour répondre à la fois aux besoins des particuliers mais aussi des investisseurs institutionnels, l'OPCI particulièrement sous la forme RFA, présente pour ces derniers notamment les caractéristiques essentielles suivantes :
Un fonds réellement immobilier à distribution
Investi au minimum à hauteur de 60 % dans des actifs immobiliers réels détenus directement ou indirectement, l'OPCI dont les risques immobiliers devront être dispersés pour une meilleure sécurité bénéficiera d'une gestion immobilière sans contrainte et donc source de performance tournée à la fois vers la production de revenus locatifs et la réalisation de plus values. Ces produits devront être largement distribués aux associés. La faculté mesurée d'endettement à hauteur de 40 % de la valeur des actifs immobiliers (sauf fonds spécifiques) viendra compléter ce dispositif qui correspondra à une vision dynamique mais sécurisée de la gestion immobilière.
Valorisation et non cotation
La valeur de l'OPCI dépendra de la seule évaluation de ces actifs immobiliers et financiers sans effet du marché boursier.
Cette spécificité de l'OPCI nécessite un mécanisme d'expertise des actifs immobiliers et de valorisation du fonds qui garantissent à l'investisseur sincérité et transparence. Quatre avis de valeurs par an donnés par deux experts différents, indépendants et renouvelés régulièrement devraient permettre d'atteindre cet objectif.
Une liquidité intrinsèque affirmée
La capacité d'entrer et de sortir du véhicule à tout moment constitue l'enjeu majeur de l'OPCI. La performance du produit, l'adéquation de sa valeur au marché immobilier, la composition possible de son actif en fonction de son passif, pour fondamentales qu‘elles soient, ne peuvent suffire seules à assurer sa liquidité. L'obligation de détenir au minimum 10 % d'actifs immédiatement disponibles pouvant être portée à 40 % si nécessaire, la faculté de vendre librement des immeubles ou de s'endetter pour assurer cette liquidité, l'existence possible de préavis qui ne devraient pas excéder 6 mois constituent autant d'autres moyens prévus par les textes pour permettre aux gestionnaires d'éviter toute suspension des entrées/sorties. Ces caractéristiques devraient assurer le succès de l'OPCI autant que la diversité des gammes de produits proposés à destination du grand public ou réservés aux institutionnels alliant à des degrés divers la finance et l'immobilier sectoriel ou diversifié, paneuropéen ou local.
Jean- Marc Coly, Directeur Général UFG REM, le 08/04/07
Pour télécharger la Lettre du Groupe UFG, cliquez ici.
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Non déductibilité des intérêts d'emprunt pour l'acquisition de la nue-propriété de parts de SCPI
L'instruction fiscale BOI 5 D-207 du 23 mars 2007 vient clarifier la non déductibilité des intérêts d'emprunt contractés par le nu-propriétaire pour l'acquisition de parts de SCPI.
Extrait de l'instruction :
……….
3. Démembrement de propriété
…….
17. Intérêts d'emprunts contractés par le nu-propriétaire des parts. Les intérêts des emprunts contractés personnellement par le nu-propriétaire de parts d'une société détenant un immeuble loué, pour financer l'acquisition de la nue-propriété de ces parts, ne sont pas déductibles, dès lors que ces dépenses ne peuvent être considérées comme engagées en vue de l'acquisition ou de la conservation d'un revenu ou de la propriété de l'immeuble donné en location.
Pour consulter l'intégralité de l'instruction BOI 5 D-207 du 23 mars 2007, cliquer ici.
Nous ne manquerons pas de vous tenir informés d'éventuelles précisions ultérieures.
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Campagne d'information : de la SCPI à l'OPCI
Toutes ces évocations, trop ou pas assez pragmatiques, ne répondent pas toujours à vos préoccupations et à celles de vos clients.
Pour cette raison, le Groupe UFG, attentif à ce sujet qui vous concerne de près, a choisi de vous informer et a sélectionné les meilleurs moyens d'y parvenir.
En tout premier lieu, nous avons créé pour vous et vos clients le site www.opci.fr, un outil destiné à suivre régulièrement les évolutions du produit.
Avec ses rubriques accessibles qui explicitent les OPCI, ses principaux acteurs, les derniers textes de loi, www.opci.fr est “le” site de référence de ce produit.
Dans un second temps, nous avons décidé de mettre en place une communication directe. Une occasion pour nous, après avoir expliqué l'OPCI de la façon la plus large possible, de répondre à des questions très concrètes.
Pour ce faire, nous avons conçu un document sous forme de questions-réponses, “de la SCPI à l'OPCI”, élaboré avec la collaboration d'un cercle de clients, associés de SCPI.
Diffusé dans les bulletins trimestriels de SCPI, il viendra s'enrichir et s'affiner au fur et à mesure des parutions.
Une démarche très objective pour “faire le tour” de ce sujet au coeur même de l'actualité de vos investissements.
OPCI, Organisme de Placement Collectif Immobilier : ce nouveau produit s'inscrit dans le processus de réforme des SCPI visant à les adapter aux évolutions du marché des produits d'épargne, en France et en Europe.
De la famille des Organismes de Placement Collectif (OPC), il reste, comme la SCPI, un placement immobilier non coté. Il a pour rôle de prendre en charge la gestion d'un patrimoine majoritairement investi en immobilier locatif et de produire des revenus réguliers distribués aux associés.
Les caractéristiques de l'OPCI :
- la distribution des revenus : l'OPCI est avant tout un producteur de revenus complémentaires avec une obligation de distribuer l'essentiel des revenus et plus-values encaissés.
- la fiscalité : deux régimes possibles s'offrent à l'épargnant ; celui des revenus fonciers pour les FPI, semblable à celui des SCPI, ou celui des capitaux de revenus mobiliers pour les SPPICV.
- la gestion : la composition du patrimoine devra comporter entre 60 et 90 % d'immobilier. Des valeurs mobilières investies ou non dans l'immobilier pourront, le cas échéant, entrer dans la composition du patrimoine de l'OPCI. Les documents d'information de l'OPCI présenteront la politique de gestion visée pour chaque fonds.
- la facilité d'échange : l'OPCI a l'obligation de racheter les parts que l'associé souhaite vendre à tout moment. A cet effet, l'OPCI comporte un volant de liquidité (10 % minimum).
- le contrôle : l'OPCI est soumis à divers contrôles indépendants de la société de gestion (AMF, commissaires aux comptes, dépositaire).
- l'expertise : à la différence d'une SCPI, le patrimoine immobilier de l'OPCI sera expertisé plusieurs fois par an (contre une fois en SCPI). Deux experts interviendront pour l'analyse de la valeur du patrimoine et confronteront leurs opinions.
- la diffusion : l'acquisition de parts d'OPCI pourra se faire soit directement, soit par l'intermédiaire de produits divers tels les contrats d'assurance-vie, produits d'épargne retraite et d'épargne salariale.
La transformation des SCPI en OPCI est prévue dans l'ordonnance du 13 octobre 2005 : la société de gestion aura 5 ans pour proposer et organiser cette transformation. La décision pour effectuer cette dernière appartiendra aux associés.
Vocabulaire OPCI, les nouveaux mots :
FPI : Fonds de Placement Immobilier, forme de co-propriété, bénéficiant de la fiscalité des revenus fonciers.
SPPICV : Société de Placement à Prépondérance Immobilière à Capital Variable, forme de société bénéficiant de la fiscalité des valeurs mobilières.
Valeur liquidative : valeur de la part obtenue en divisant l'actif net par le nombre de titres en circulation. La fréquence de la valeur liquidative peut être variable selon les produits (mensuelle par exemple).
Dépositaire : chargé de garder les titres représentant les actifs financiers de l'OPCI et de contrôler la régularité des actes de gestion et de décisions prises par la société de gestion. Le dépositaire sera distinct et indépendant de la société de gestion de l'OPCI.
Liquidité : la liquidité correspond aux actifs disponibles immédiatement (placement monétaire, trésorerie .).
Prospectus : document d'information connu dans l'univers des OPCVM obligatoirement remis préalablement à la souscription.
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Face aux critiques récentes à l'encontre des OPCI, le Groupe UFG prend la parole
Depuis plusieurs semaines, un vent de critiques s'est abattu sur l'OPCI, réalimenté depuis peu par la crise des fonds immobiliers allemands. Il est dommageable que certains des propos diffusés offre une vision partielle et peu conforme à la réalité du produit OPCI. Le Groupe UFG a donc décidé de prendre la parole et d'apporter, en tant que 1er gestionnaire de SCPI et participant actif à la construction de l'OPCI, son propre éclairage sur la question.
Pour lire la communication spéciale "OPCI - La position de l'UFG sur les propos diffusés ces dernières semaines", cliquez ici.
Le sommaire
1. Un projet de place fondé sur la modernisation du produit SCPI, dans le respect de ses principes fondateurs
2. L'UFG s'interroge sur cette levée de boucliers contre l'OPCI aujourd'hui
3. L'UFG réaffirme les progrès accomplis par la création de l'OPCI
4. L'UFG apporte son analyse sur certains points particuliers de l'OPCI, objet de critiques injustifiées
5. L'UFG craint une utilisation abusive contre l'OPCI de la crise des fonds immobiliers allemands
6. L'UFG revient sur le traitement de la liquidité dans l'OPCI, au coeur de la crise des fonds immobiliers allemands
Pour plus d'informations connectez-vous sur opci.fr.
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L'ordonnance créant les OPCI publiée au Journal Officiel
L'ordonnance créant les OPCI, présentée par Thierry Breton, Ministre de l'Economie, des Finances et de l'Industrie, lors du Conseil des Ministres de mercredi 12 octobre a été publiée vendredi 14 octobre au Journal Officiel.
Cette ordonnance n°2005-1278 du 13 octobre 2005 définit le régime juridique des Organismes de Placement Collectif Immobilier et les modalités de transformation des Sociétés Civiles de Placement Immobilier en Organismes de Placement Collectif Immobilier.
Nous vous proposons de retrouver le texte de cette ordonnance en cliquant ici.
Nous aurons l'occasion de revenir sur les termes de cette ordonnance et de présenter plus en détails le cadre juridique de cette nouvelle solution de placement immobilier.
Pour plus d'informations connectez-vous sur opci.fr.
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Coup d'envoi officiel pour la création des OPCI
Thierry Breton, Ministre de l'Economie, des Finances et de l'Industrie, a présenté, mercredi 12 octobre, lors du Conseil des Ministres, l'ordonnance définissant le régime juridique des Organismes de Placement Collectif Immobilier et les modalités de transformation des Sociétés Civiles de Placement Immobilier en Organismes de Placement Collectif Immobilier.
Pour en savoir plus, vous pouvez consulter le texte du compte-rendu publié à l'issue du Conseil des Ministres, ainsi que le texte de l'ordonnance, en ligne sur opci.fr, en cliquant ici.
Nous aurons l'occasion de revenir sur les termes de cette ordonnance et de présenter plus en détails le cadre juridique de cette nouvelle solution de placement immobilier.
Pour plus d'informations connectez-vous sur opci.fr.
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Le Groupe UFG lance le site opci.fr
En effet, le Groupe UFG participe activement depuis plusieurs mois à la réflexion de fond menée par l'ASPIM, avec les Pouvoirs Publics, sur l'amélioration des SCPI et le développement de l'épargne immobilière collective en France, qui devrait aboutir à la création de l'OPCI.
L'OPCI se présente comme le successeur naturel de la SCPI, en conservant ses avantages actuels et en bénéficiant d'atouts nouveaux et renforcés (liquidité, fiscalité, souplesse de la gestion financière...).
Toujours soucieux d'apporter une information régulière à ses partenaires et à ses clients, le Groupe UFG a souhaité avec opci.fr leur mettre à disposition un outil d'information leur permettant de suivre la création de ce nouveau produit de placement.
Le Groupe UFG entend donc informer régulièrement, ses partenaires et ses clients, des possibilités offertes par les nouveaux textes, au fur et à mesure de leur évolution.
Découvrez dès aujourd'hui opci.fr en cliquant ici : www.opci.fr.
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